Ce este factoring-ul și cum funcționează

Factoring-ul este un proces de finanțare în cadrul căruia o firmă își vinde facturile neplătite către o companie terță, numită o companie de factoring. Atunci când se vinde o factură, compania terță plătește companiei un procent din suma totală percepută inițial clientului și își asumă, de obicei, întreaga responsabilitate pentru încasarea plății de la cumpărător.

Această tranzacție permite firmei care vinde facturile să aibă acces rapid la numerar înainte ca clienții să plătească pentru bunurile sau serviciile primite, permițându-și să reinvestească imediat numerarul respectiv.

Cum funcționează Facturarea facturilor?

În general, companiile de factoring, așa cum este Instant Factoring, obține profit din discountul cu care cumpără creanțele, iar firma care vinde factura câștigă din faptul că nu își mai asumă riscul neîncasării facturilor.

De exemplu, Instant Factoring cumpără facturi de până la 50.000 lei în doar câteva minute. Pentru o factură de 1.000 lei, scadentă la 60 de zile, va oferi firmei dvs. 930 lei. Poți să vinzi un număr nelimitat de facturi în termen: una, două sau oricâte vrei.

Factoring-ul este, de fapt, un pachet complex de servicii, precum:

·                Administrarea creanțelor;

·                Colectarea creanțelor;

·                Preluarea riscului de neplată al Debitorului Cedat.

Pașii de bază ai serviciului de factoring sunt următorii:

·                Firma care dorește să vândă o factură transmite detaliile creanțelor contului companiei de factoring pentru a stabili eligibilitatea acesteia;

·                Când se ajunge la un acord, compania de factoring efectuează plata către respectiva firmă;

·                Compania de factoring încasează plata de la clientul firmei respective.

Care sunt avantajele factoring-ului?

·                Avans în numerar: nu este nevoie să așteptați cumpărătorii să achite factura;

·                Finanțare flexibilă, care crește odată cu nivelul afacerii și este structurată pe specificul acesteia;

·                Gestionarea fluxului de numerar simplificată: obținând numerar imediat după efectuarea unei achiziții, companiile pot reinvesti acei bani și își pot optimiza operațiunile.

·                Nu presupune constituirea de garanții materiale;

·                Acces la servicii specializate de administrare și colectare a creanțelor;

·                Acces la servicii specializate de evaluare, verificare și monitorizare a  debitorilor cedați și a creanțelor deținute asupra acestora;

·                Acoperirea riscului de neplată al debitorilor cedați;

·                Consultanță și asistență comercială specializată;

·                Rapoarte și informații în timp real.

Avantajele firmei de factoring:

·                Percepe un comision (de finanțare și factoring), care variază în funcție de cifra de afaceri;

·                Percepe și o dobândă la creditul de factoring;

·                Implică și diverse taxe de transfer inter-conturi, care o avantajează;

·                Își cuantifică și costurile juridice ale tranzacției și percepe taxe avantajoase

·                Își asumă riscul neplății debitorilor numai după o prealabilă analiza a acestora, pentru că are opțiunea de a nu accepta anumite creanțe.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *